Aprenda a fazer sua planilha de gastos

Antes de aprender como montar sua planilha de gastos, você precisa entender o que ela representa. Portanto, a planilha de gastos nada mais é do que uma ferramenta que contribui positivamente em sua saúde financeira.

Com a planilha de gastos, você consegue organizar, somar todas as suas despesas, tudo em um único lugar, conseguindo ter fácil acesso aos seus gastos e como controlá-los, principalmente quando se deve separar gastos pessoais da sua empresa.

Para facilitar ainda mais a sua vida, a eutbem 😉 separou algumas dicas que você deve considerar na hora de montar a sua planilha de gastos. Vamos lá!

Dá para fazer planilhas de gastos no Excel

Isso mesmo!

Usar uma planilha de gastos pronta é uma ótima saída para quem deseja começar a ter um planejamento melhor, mas não sabe por onde começar, ainda mais se você não tem um bom relacionamento com o Excel.

O melhor é que há modelos gratuitos e que podem ser editados de acordo com as suas necessidades.

Separamos aqui as 5 planilhas de gastos mais populares. Confira:

• Planilha para controle de gastos pessoais: responsável por restringir as despesas individuais, desde os gastos menores até os maiores. Sendo assim, todos os gastos devem constar neste documento.

• Planilha para controle de gastos pessoais: responsável por restringir as despesas individuais, desde os gastos menores até os maiores. Sendo assim, todos os gastos devem constar neste documento.

• Planilha para controle de orçamento familiar: como o próprio nome já diz, esta é uma planilha de gastos para mais de uma pessoa, ou seja, para aqueles que moram na mesma casa. O ideal é separar todos os gastos por cada membro da residência.

• Planilha para controle financeiro mensal: como você já deve ter visto, dentro de uma única planilha do Excel, é possível ver o controle mês a mês. Isso pode ser feito por meio de uma “aba”. Assim, você consegue fazer um comparativo.

• Planilha para controle de gastos empresariais: ela é responsável por mostrar o fluxo de caixa, gestão de contas a pagar e receber, controle de capital de giro, balanço patrimonial, demonstrativo do resultado do exercício (DRE) e gestão de notas fiscais.

• Planilha para controle de gastos avançada: nela você encontrará todos os inputs financeiros, e não apenas os gastos. Este é o diferencial. Com isso, é possível ter relatórios completos e detalhados por membros da família ou setores da sua empresa, permitindo fazer a comparação de despesa versus receita, além de criar projeções financeiras.

Não deixe para depois, comece agora e coloque ordem em suas finanças.

Passo a passo para criar uma planilha de gastos descomplicada

Muita gente ainda tem medo de criar uma planilha de gastos, pois pode parecer assustador ter conhecimento do estado de sua saúde financeira.

Por isso, vamos te ajudar a montar uma planilha de gastos a seguir:

• Reúna todos os dados

Para planilha de gastos pessoais separe documentos, como recibos, faturas, holerites; para planilha de gastos empresariais, reúna fluxo de caixas, contas a pagar e receber, capital de giro e etc.

Um exemplo: consórcio de serviços para pessoa física ou jurídica.

“Paulo fechou um consórcio de serviços para contratar os serviços de uma agência de publicidade para a sua empresa, que está começando agora, sendo assim, ele precisará colocar o valor da parcela mensal do plano em sua planilha de gastos – contabilizando como um gasto fixo por determinado período”.

O mesmo serve para pessoa física, exemplo: “Bianca contratou o consórcio de serviços para realizar uma cirurgia plástica em uma clínica conceituada na capital paulista e reformar o seu apartamento em Belo Horizonte (MG). Ela também terá um gasto fixo enquanto durar o plano”.

É importante destacar que, em casos de consórcios de serviços, você pode mudar de serviço no decorrer do plano, basta apresentar a nota fiscal do serviço.

Podemos concluir neste tópico que modalidades financeiras também devem constar na planilha de gastos.

• Crie as colunas e as abas

Separe nas abas os meses, como citamos anteriormente, e nas colunas coloque os dados que você considera como básicos. Exemplo: data de transação, valor e descrição.

• Insira os dados

Para facilitar a inserção dos dados do início, sugerimos que você coloque ganhos e gastos na mesma coluna, lembrando sempre de inserir o símbolo de menos (-) antes dos valores gastos. Isso te ajudará na hora do cálculo.

• Calcule os totais

Reserve uma célula no documento do Excel para somar os totais que você ganha, o que gasta e o saldo final. Isso permite ter uma visão analítica da real situação financeira, seja nas finanças pessoais ou empresariais.

Ainda tem dúvidas? Assista o tutorial a seguir:

3. Controle sua vida financeira na palma da mão

Dá para fazer planilha de gastos pelo celular, hoje em dia é possível encontrar aplicativos de controle financeiro gratuitos ou com preços acessíveis.

Neles, o sistema não é tão diferente, é necessário inserir os dados nos locais indicados e selecionar a categoria para cada gasto ou ganho pertence.

Há aplicativos que criam tabelas e gráficos, permitindo um melhor entendimento.

Os aplicativos mais conhecidos são:

• IM+
• Coin Keeper
• Money Lover
• Mobills
• Monefy
• Orçamento Fácil

Todos os aplicativos são gratuitos, mas oferecem compras internas. Cabe ao usuário escolher se continuará com a versão gratuita ou com os recursos pagos. Disponíveis para sistemas Android e iOS.

4. Benefícios que uma planilha de gastos oferece a você

Com a planilha de gastos é possível entender o fluxo do seu dinheiro, enxergar para onde ele está indo e, assim, identificar mudanças necessárias. Afinal, é impossível controlar o que não se vê.

Por isso, separamos aqui as principais vantagens. Confira:

• Redução de custos;
• Investir mais;
• Atingir metas;
• Planejamento financeiro;
• Permanecer no azul.

Está esperando o quê? Comece agora sua planilha de gastos.

5. Dúvidas

Dentro dos gastos pessoais, você sabe o que são gastos fixos e variáveis? É uma dúvida que cerca diversos brasileiros.

Os gastos fixos são contas que você paga todo mês, como luz, internet, água, gás e mensalidade, por exemplo.

Já os gastos variáveis são aquelas despesas que acontecem de vez em quando, como jantar fora com o mozão, comprar uma blusinha nova, assistir a pré-estreia de um filme, entre outros.

6. Despesas pessoais devem ficar longe das despesas empresariais

Isso pode causar um enorme descontrole financeiro ao empreendedor, com endividamento no cheque especial, cartão de crédito ou empréstimos. Essa prática impacta também nos tributos, provocando consequências legais graves.

Caso você tenha caído nessa cilada, siga os conselhos a seguir:

• Separe as contas bancárias;
• Faça uma análise financeira;
• Defina o seu salário;
• Controle o fluxo de caixa;
• Tenha uma reserva de emergência.

E aí, vamos colocar em prática?

Caso queira deixar suas finanças ainda mais organizadas confira o nosso artigo sobre ‘Calendário Financeiro’ e aplique em seu dia a dia.